Como fazer fluxo de caixa
Administrar as contas do seu próprio negócio pode trazer resultados muito proveitosos, se, realizado da maneira mais adequada, à modalidade comercial que você desenvolve.
A primeira coisa que devemos ter em mente, é que, não se deve iniciar ou manter uma atividade comercial às cegas, você deve estar a par da movimentação financeira do dia a dia do empreendimento.
Não é somente do final do mês ou naquela data específica, o controle das finanças deve estar em dia em todas as ocasiões.
Para isso existem algumas formas para você gerenciar o andamento do departamento financeiro do negócio.
O que é fluxo de caixa?
Esse termo pode ser definido de várias maneiras, uma delas, é: registro da entrada e saída de dinheiro num determinado espaço de tempo. Para saber como anda a situação financeira de uma empresa de pequeno ou grande porte, ou mesmo de uma atividade informal, fazer o fluxo de caixa é vital para o bom andamento do negócio.
Formas de organizar as contas
Na hora de fazer o controle do seu fluxo de caixa você pode optar pelo papel e caneta se quiser, mas as formas mais usuais atualmente são as planilhas do Excel, elas agilizam e facilitam na hora dos cálculos e demonstrativos. Outra forma muito eficiente são os sistemas especializados que organizam e tornam muito mais rápido os procedimentos do seu fluxo de caixa.
O que não deve faltar?
Em todo e qualquer levantamento financeiro de curto ou médio prazo é sempre importante que não faltem itens básicos, para que não venha comprometer o resultado final. Considerar termos como, valor, nome, data, categoria e conta são imprescindíveis para um resultado satisfatório.
Categorizando receitas e despesas
Para ter um controle mais eficiente do seu fluxo de caixa é importante separar as saídas monetárias em três categorias, despesas, fornecedores e demais saídas.
As despesas por sua vez, podem também ser categorizadas quanto às suas funções, as administrativas são elas, telefone, aluguel, salários e afins. As despesas comerciais dizem respeito aos custos com o marketing, acréscimos de vendedores, multas, juros entre outros. As outras saídas podem ser associadas aos encargos sociais, liquidação de dívidas e investimentos.
Verifique as contas bancárias
É essencial também que seja conferido se as contas sejam elas bancárias ou não, estão batendo, se não há diferença entre elas e o seu fluxo de caixa.
Preserve os comprovantes fiscais
Pode ser de grande utilidade num futuro próximo conservar as notas fiscais recebidas nas transações comerciais, realizadas no seu empreendimento ou negócio, seja ele de grande ou pequeno porte, pois você nunca sabe quando vai precisar deles!
Pensando no amanhã
Quando se faz o fluxo de caixa leva-se em conta o saldo atual, as despesas e receitas do dia. Esse panorama oferece alguns indícios das movimentações atuais e futuras do fluxo financeiro da empresa.
Aqueles gastos permanentes com pagamento de aluguel, funcionários e fornecedores, por exemplo, podem ser programados com antecedência e já entrarem como despesas fixas do fluxo de caixa.
Dessa forma poderá ser feito uma projeção das datas e valores que entraram no caixa da empresa, possibilitando assim, um controle mais eficiente de gastos e receitas com operações futuras.
Portanto, esse método de controle é essencial para o bom aproveitamento de tudo o que sua empresa oferece e também tudo aquilo que ela pode preservar e reter, seja sobre informações e também sobre as finanças.
